ליווי אישי למשפחות שרוצות להפסיק לחיות מחודש לחודש, לדעת לאן הולך כל שקל, ולבנות תוכנית אמיתית להגשמת מה שחשוב להן: בית, לימודים לילדים, חופשות, שקט כלכלי ופרישה בכבוד.
המשכורת נכנסת ונגמרת, ואין ממש הסבר לאן היא הלכה.
המינוס בבנק הפך לחלק קבוע מהחיים, וקשה לצאת ממנו.
יש חלומות גדולים, אבל אין תוכנית שמראה איך מגיעים אליהם.
שיחות על כסף בבית נגמרות במתח, ולא בהחלטות משותפות.
אתם לא לבד, ויש דרך אחרת.
מתחילים מתמונת מצב אמיתית, ובונים ממנה צעד אחרי צעד את הדרך לחלומות של המשפחה.
מעלים את דפי החשבון ופירוטי האשראי, ורואים תמונה מלאה: כמה נכנס, כמה יוצא ולאן בדיוק.
בונים יחד תקציב ריאלי שמתאים לכם, סעיף אחרי סעיף, ומסמנים מה קבוע, מה גמיש ומה רצון.
מתרגמים חלומות ליעדים עם תאריך ומחיר, ומחשבים כמה להפריש כל חודש כדי שיתגשמו בזמן.
מסדרים את תמונת הנכסים וההתחייבויות, ובונים סדר פירעון חכם שחוסך ריביות.
בודקים כמה יהיה לכם בפרישה, ואם דמי הניהול שאתם משלמים היום סבירים.
תוכנית טובה צריכה מעקב. בודקים, מתקנים וממשיכים יחד, עד שההתנהלות החדשה הופכת להרגל.
מתחושת חוסר אונים ו"כיבוי שריפות" למצב של שליטה, צמיחה ובניית הון. מתחילים מהבסיס הפרקטי של תזרים וסיכונים, ומתקדמים לחזון ארוך טווח של השקעות ועצמאות.
מייצרים תמונת מצב אמיתית של נכסים מול חובות, מפרקים מתחים ופערים זוגיים סביב כסף, ומגדירים "אזור נקי מאשמה" להמשך התהליך.
בונים תקציב דינמי וגמיש, בלי אקסלים חונקים. מקימים קרן חירום להפתעות של החיים, ומגדירים תוכנית ממוקדת לחיסול חובות ומינוסים.
הופכים את החלומות שלכם (רכב, שיפוץ, בר מצווה) למטרות עם מספרים וזמנים, ולומדים בגובה העיניים איך לתת לכסף לעבוד בשבילכם דרך ריבית דריבית.
בוחרים את מכשירי החיסכון המתאימים ליעדים שלכם (קופות גמל, פוליסות חיסכון), צוללים לתיק הפנסיוני ולחיסכון לכל ילד, ומוזילים דמי ניהול באלפי שקלים.
מסדרים את תיק הביטוחים כדי להגן על כושר ההשתכרות שלכם, חותמים על "ספר החוקים הכלכלי של המשפחה" ומגדירים "דייט פיננסי חודשי" שישמור אתכם במסלול.
בניית עתיד כלכלי בטוח מתחילה בצעד אחד מבוקר. לתיאום שיחת היכרות
כל משפחה שאני מלווה מקבלת גישה למערכת דיגיטלית שבניתי, כדי שהתמונה הכלכלית תהיה ברורה ומעודכנת כל הזמן, ולא רק בפגישות.
הבחירה שלי לעסוק בתכנון פיננסי נולדה מתוך אהבה עמוקה לאנשים והרצון להושיט להם יד ברגעים הכי משמעותיים בחיים.
אני רואה מקרוב את המציאות המורכבת של ימינו – מציאות שבה זוגות צעירים ומשפחות בתחילת דרכן נקלעים למרוץ יומיומי מתיש, מתקשים לסגור את המינוס וחשים מחנק כלכלי שמכביד על השגרה.
המטרה שלי היא להגיע לכמה שיותר בתים בישראל, להעניק לכם את הכלים הפרקטיים לצאת מהתקיעות, למנף את המשאבים שלכם, ובעיקר – להראות לכם שאפשר להתנהל אחרת, לבנות יציבות ולהגשים חלומות שנראו פעם רחוקים.
הצעד הראשון לשינוי מתחיל כאן. אני מזמין אתכם לתאם איתי שיחת היכרות קצרה ללא התחייבות, ויחד נשרטט את המפה שלכם לחופש כלכלי.
לתיאום שיחת היכרותלמשפחות ולזוגות שרוצים סדר בכסף. זה מתאים גם למי שנמצא במינוס ורוצה לצאת ממנו, וגם למי שמסתדר אבל רוצה לחסוך, לתכנן ולהגשים יעדים גדולים.
לשיחת ההיכרות לא צריך להכין כלום. לשלב השיקוף נבקש דוחות מהבנק ומכרטיסי האשראי של 3 עד 6 החודשים האחרונים, בקובץ Excel או PDF כפי שהם יורדים מהאתר.
הליווי כולל 5 מפגשים מובנים: מאבחון ותמונת מצב, דרך תזרים, חלומות ומוצרים פיננסיים, ועד ניהול סיכונים ו"דייט פיננסי חודשי" שממשיך אתכם קדימה גם אחרי התהליך.
כן. המערכת שומרת את הנתונים על המכשיר שלכם בלבד, ושום דבר לא נשלח אוטומטית. אני מקבל רק את הקובץ שאתם בוחרים לשלוח לי.
השאירו פרטים או כתבו לי ישירות בוואטסאפ, ואחזור אליכם לתיאום שיחת היכרות.
💬וואטסאפ: 050-3378181 📞050-3378181 ✉️tomery62@gmail.com